Финразведка может спровоцировать шантаж и вымогательство в отношении бизнесменов

В электронных средствах массовой информации появилось фото запроса Государственной службы финансовой разведки КР о предоставлении всеми банками республики сведений относительно всех банковских счетов и ячеек от 10 декабря 2018 года.

Действительно, в соответствии с законодательством на Финансовую разведку возлагается сбор и хранение сообщений о подозрительных финансовых операциях по легализации преступных доходов. Для сбора таких сведений ГСФР имеет право запрашивать информацию и документы, в том числе составляющие банковскую, коммерческую или иную тайну.

Однако, в случае обсуждаемого запроса Финансовая разведка явно вышла за рамки своих полномочий.

Во-первых. Согласно ст.9 Закона «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», порядок предоставления информации и документов в орган финансовой разведки утверждается Правительством Кыргызской Республики.

Финансовая разведка требует от банков информацию согласно Форме №3, утвержденной приказом самой Финансовой разведки за №133\п от 6 декабря 2018 года, а не Правительством КР.

Во-вторых. В статье 131 Закона «О Национальном банке Кыргызской   Республики, банках и банковской деятельности» обозначены требования к запросу о предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну. В запросе должны быть обязательно указаны данные клиента банка, пределы и объемы запрашиваемой информации и цель использования этой информации.  То есть запрос должен быть в отношении конкретного лица и по конкретному поводу.

Да и цели, задачи Финансовой разведки четко очерчены – сбор сведений именно о подозрительных операциях в целях выявления операций с денежными средствами или имуществом, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием террористической деятельности.

В данном случае Финансовая разведка требует тотальные сведения в отношении всех лиц без наличия каких-либо оснований.

В-третьих. Финансовая разведка оправдывает свой запрос 43-й рекомендацией ОЭСР. Однако в данной рекомендации вообще отсутствует упоминание о банковских ячейках. Фактически Финансовая разведка вышла за рамки этих рекомендаций и, произвольно трактуя, использует в своих целях.

Вышеуказанная инициатива Финансовой разведки кроме нарушения прав граждан содержит и другие негативные риски:
- возникнет высокий уровень недоверия к банковской системе Кыргызстана, что спровоцирует отток финансовых средств из банков. Граждане и предприниматели предпочтут переходить на наличный расчет.

- вероятность использования банковских сведений в своих корыстных целях со стороны правоохранительных органов. Не исключается давление, шантаж и вымогательство в отношении граждан и предпринимателей, обладающих банковскими счетами и ячейками.

Правовая клиника «Адилет»
Фото www