Кыргызстан «отмывает» деньги для террористов на сотни тысяч долларов?

Как сообщили зарубежные СМИ со ссылкой на Нацбанк Таджикистана, в Душанбе проходит заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). НБ РТ уточняет, что до 14 ноября на заседании участие примут более 200 делегатов из государств-участников ЕАГ – Беларуси, Индии, Казахстана, Китая, Кыргызстана, России, Таджикистана, Туркменистана и Узбекистана.

Душанбе, отмечается в сообщении, был признан Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Эта страна находится на более высокой ступени в противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. В Таджикистане эта новость воспринята с энтузиазмом, так как предоставляет дополнительные возможности для социально-экономического развития республики.

Ранее подобной чести был удостоен и Кыргызстан, когда ФАТФ повысила уровень КР в своем рейтинге на ряд позиций. Членами ФАТФ являются 34 страны и две международные организации, наблюдателями – 20 организаций и две страны. Официальный Душанбе не является членом ФАТФ, но состоит в партнёрских отношениях в рамках ЕАГ.

Между тем, в Кыргызстане полагают, что сегодня существует очень мало эффективных механизмов для отмывания доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма – есть только законодательные приемы.

– Для преодоления этого явления существует целый набор законодательных актов, – прокомментировал для «Вести.kg» эксперт в банковской сфере Джон Джапаркулов. – Формально, вся информация о переводах, операциях, займах, кредитах сообщается в  Финразведку. Они ведут учет каждой сделке, собирая эти данные, анализируют их. При этом, есть масса схем ухода от системы контроля по отмыванию нелегальных доходов, или доходов, направленных на финансирование терроризма.

По мнению эксперта, банковские учреждения и учреждения микро-финансового сектора могут не информировать финразведчиков, если сумма не превышает 300 тыс. сомов. При этом, наиболее простая и распространённая из схем – это кредитование. По ней заемщик получает в банке ссуду под некое мероприятие – от оплаты ипотеки до финансирования бизнеса, а направляет ее совсем на другую деятельность. В положенный срок деньги с процентами поступают в банк. А о том виде деятельности, под который брали кредит уже никто не вспоминает.

– Как делали, и что получили от таких кредитов, никто не в курсе, и не интересуется.  Даже, если нет никаких доходов от бизнеса или нет того же строительства. Важно, что досрочно погасили. И это – только один из вариантов. Полагаю, что в Кыргызстане оборот от такого вида «отмывания» может составлять сотни тысяч долларов в год. И, хотя существует система «Ишеним» - это информбюро в рамках банковского обмена информацией, контролировать сегодня потоки и материальные ресурсы довольно сложно. Мы живем в 21 веке. Тут развиваются не только финансовые системы, но и те, кто ими пользуется. В том числе, и нелегальная деятельность – тоже. Поэтому, дать точную гарантию, что та или иная система – надежная, это очень смело и преждевременно, – заключил Джон Джапаркулов.