Кыргызстанские банки передают данные клиентов американским властям?

Национальный банк передает все данные о финансовых операциях граждан США американским властям. Об этом Vesti.kg сообщили собственные источники.

По их данным, несколько раз в год финансовые учреждения страны якобы отправляют так называемые «отчеты» в Нацбанк.

- В этих документах указываются все денежные транзакции, включая переводы, открытие депозитных счетов, сведения о вкладах, сделках, оплате коммунальных услуг и даже об оплате услуг мобильной связи. При этом неизвестно, согласны ли сами американцы на отслеживание их счетов, - говорится в сообщении источников.

Отметим, согласно статье 129 закона о Национальном банке, банках и банковской деятельности, банковская тайна — это любые сведения, которые переданы клиентом банку либо созданы банком, возникли в связи с отношениями банка с клиентом, включая их преддоговорные отношения, в ходе осуществления банковской деятельности.

Тем не менее банк может дать такие данные любым лицам с письменного согласия клиента.

Кроме того, в законе говорится, что Нацбанк также вправе предоставить информацию, составляющую банковскую тайну, правительству для защиты государственных интересов, а также для банковского надзора центральным банкам либо надзорным органам других государств и иным лицам в порядке, предусмотренном законом.

Информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется банком без письменного согласия клиента только:

— суду;

— уполномоченному госоргану по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности;

— налоговой инспекции;

— кредитным бюро;

— наследникам (правопреемникам) клиента или их законным представителям при представлении документов, подтверждающих права наследования (правопреемства);

— государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков на основании официального запроса.

— иным лицам на основании судебного акта.

Для разъяснения сложившейся ситуации Vesti.kg отправили соответствующий запрос в НБКР.

Алтынай Темирова
Фото www