Эксперт полагает, что новые правила Нацбанка КР замедлят денежные переводы
Для приема и отправки денег придется заиметь электронный кошелек с личными данными
Национальный банк Кыргызстана планирует ужесточить правила контроля денежных переводов. Согласно проекту постановления, опубликованном на официальном сайте НБКР, для переводов необходимо будет заиметь электронный кошелек с установленными личными данными. В документе установлен порог в 70 тысяч сомов, после превышения суммы необходимо будет доказать законность происхождения денег. По новым правилам, коммерческие банки смогут вести «санкционные списки», и тем, кто попадет в них, отказать в отправке или приеме денег.
Бывший заместитель директора Национального института стратегических исследований, экономист Арсланбек Омурзаков прокомментировал Vesti.kg решение Нацбанка.
-Новые правила замедлят движение денежных средств, - полагает экономист. – Банкам потребуется больше времени на проверки. Да и проверок будет больше.
С другой стороны, эксперт одобрил действия НБКР.
- Очень много криминальных денег крутятся в банках, поэтому меры Нацбанка понятны, - отметил Омурзаков. –Такая практика применяется во многих странах мира в целях противодействия финансированию террористов или криминальных кругов. По новому порогу переводов в 70 тысяч сомов большинство граждан не тронут новые усложненные правила проверки. Большинство укладывается в пределах этой суммы. Бизнесу, который занимается переводом более крупных средств, новые правила, думаю, тоже особых проблем не принесут.
Поясним, Национальный банк КР разместил у себя на сайте проект постановления с изменениями, которые коснутся денежных переводов граждан, бизнес-структур и коммерческих банков. В справке-обосновании Нацбанк сообщил, что изменения условий проведения денежных переводов вызваны необходимостью усилить противодействие финансированию террористической, экстремистской и криминальной деятельности.
В частности, согласно проекту, комбанкам позволят выбирать, в какой форме проверять происхождение денег клиента («простой» или «усиленной»); будет установлен порог в 70 тысяч сомов, в случае превышения надо будет доказать законное происхождение денег (в случае перевода сумм ниже порога, достаточно будет обычной банковской проверки); перевод средств можно будет проводить только в безналичной форме на идентифицированные электронные кошельки; банки смогут отказать отправителю и/или получателю денежного перевода, если один из них будет находится в «санкционном перечне» Нацбанка.
Михаил Готфрид
Фото www