В Кыргызстане электронные кошельки и карты будут проверять при любом пополнении через терминал

Кабинет министров КР вынес на общественное обсуждение проект постановления, который кардинально изменит правила игры для всех, кто пользуется финансовыми услугами в стране. Власти серьезно расширяют сеть финансового мониторинга, чтобы вытащить из тени подозрительные доходы и выполнить жесткие международные стандарты ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Самое ощутимое нововведение касается обычных платежных терминалов. Теперь, если вы захотите закинуть наличные на баланс электронного кошелька, банковскую карту или счет, банк обязан вас идентифицировать и верифицировать (можно удаленно). Лимитов больше нет: проверять и сверять с санкционными списками будут каждого, независимо от суммы — будь то 500 сомов или 50 000.

Сдавать отчеты в Финразведку теперь будут практически все сферы, где крутятся быстрые или крупные деньги. В список «особого внимания» включили:

-Казино, онлайн-игры и букмекеры.

-Ломбарды, микрокредитные компании (МФО) и фирмы по финлизингу.

-Страховые компании и сделки с ценными бумагами.

-Ювелиров (любые операции с драгметаллами и камнями).

Любителям криптовалюты тоже придется раскрыть карты. Упрощенная идентификация для криптопереводов отменяется. Отныне любой перевод биткоинов или других виртуальных активов должен содержать полную информацию и об отправителе, и о получателе, даже если сделка международная.

Бизнесу тоже закручивают гайки. Если банк обнаружит нестыковки в данных о реальных владельцах компании (бенефициарах) при проверке через госбазы, он обязан самостоятельно «настучать» об этом в Финразведку в течение трех дней.

Фото www