Национальный банк отчитался об очередном рейде по нелегальным обменным бюро

Как сообщается на  сайте ведомства, инспекторы Национального банка КР совместно с представителями мэрии г.Бишкек, Бишкекского городского управления Государственного агентства антимонопольного регулирования при правительстве КР, Главного управления внутренних дел г.Бишкек, Дорожно-постовой службы МВД КР и муниципального предприятия "Тазалык" провели очередной плановый рейд по обменным бюро, работающим без разрешительных документов в некоторых районах г. Бишкек. Из запланированных проверок 34 обменных бюро, удалось осуществить 22 проверки. На владельцев лишь двух из них удалось оформить административные протоколы. Представители муниципального предприятия "Тазалык" демонтировали 35 рекламных сооружений, самовольно размещенных владельцами обменных бюро и вводящих в заблуждение население, в том числе вывески с названиями и щиты с курсами валют. 

По состоянию на 01.06.2014 года в Кыргызской Республике зарегистрированы и осуществляют деятельность по обмену иностранной валюты согласно лицензии Национального банка 336 обменных бюро.   По состоянию на 19 июня 2014 года Национальным банком проведены 704 проверки обменных бюро, включая проверки, осуществленные совместно с Государственной налоговой службой и Государственной службой по борьбе с экономическими преступлениями, по итогам которых составлены соответствующие протоколы. 

По итогам проведенных проверок за нарушения законодательства, в частности, за нарушения кассовой дисциплины, отказ в обмене иностранной валюты, включая валюты мелких номиналов, ненадлежащее ведение учета обменных операций, в том числе операций, подпадающих под требования законодательства по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, направлены предписания 110 обменным бюро и приостановлены действия лицензий 85 обменных бюро (сроком на 7 дней, в течение которых обменные бюро должны принять меры по недопущению нарушений и представить в НБКР отчет). 

Кроме того, в связи с противодействием проведению проверки, а также осуществлением обменных операций в период приостановления Национальным банком действия лицензии, отозваны лицензии у 10 обменных бюро.

При этом необходимо отметить, что отдельные лица осуществляют деятельность по обмену иностранной валюты без лицензии Национального банка, что является нарушением законодательства Кыргызской Республики. 

С начала текущего года Национальным банком совместно с Государственной налоговой службой, Государственной службой по борьбе с экономическими преступлениями, Министерством внутренних дел проведены ряд рейдовых проверок обменных бюро, осуществляющих безлицензионную деятельность. По итогам проверок составлены протоколы административного правонарушения по 168 лицам, из них удалось идентифицировать 108 лиц, на 86 лиц наложены штрафы в соответствии с Административным Кодексом в общей сумме в 132 500 сомов. 

Национальный банк на протяжении нескольких лет привлекает внимание госорганов и общественности к проблеме безлицензионной деятельности обменных бюро и выступает за пресечение подобной практики ведения недобросовестного бизнеса. Так, в 2012 г. Национальным банком был инициирован проект Закона КР "О внесении изменений в Кодекс об административной ответственности", предусматривающий увеличение размера штрафов за правонарушения в сфере банковского законодательства. В частности, речь шла об увеличении административного наказания за осуществление безлицензионной деятельности физических лиц до 20 000 сомов (вместо прежних 1500 сомов), а юридических лиц (в том числе и индивидуальных предпринимателей) - до 100 000 сомов. Проект Закона был одобрен Комитетом по экономической и фискальной политике ЖККР 13.09.2012г. и внесен на первое чтение ЖК КР. Однако по результатам рассмотрения в ЖК КР проект Закона был отклонен 11 октября 2012 года. 

В 2014 г. Национальный банк в рамках комплекса мер, предпринимаемых по пресечению незаконной деятельности обменных бюро, возобновил работу по внесению изменений и дополнений в законодательство Кыргызской Республики в части увеличения размера административных штрафов за осуществление безлицензионной деятельности. Соответствующий законопроект в настоящее время размещен на официальном сайте Национального банка для общественного обсуждения.